調查問卷: 理財風險度評估

請根據您的生活習慣、理財經驗、收入、年齡和理財目標,對以下各項進行評估。請根據您的實際情況,在每個題目下選擇適合您的選項,並給予該選項對應的分數。評估完畢後,我們將根據您的回答提供適合的資產配置建議。

  1. 生活習慣:
    • 完全偏好穩定和安全的投資選項。 (1分)
    • 偏好穩定和安全的投資選項,但願意承擔一些風險以追求較高回報。 (2分)
    • 沒有特定偏好,願意平衡風險和回報。 (3分)
    • 偏好較高風險但潛在回報較高的投資選項。 (4分)
    • 完全偏好高風險但潛在回報更高的投資選項。 (5分)
  2. 理財經驗:
    • 沒有或很少投資經驗。 (1分)
    • 有一些投資經驗,但對市場了解有限。 (2分)
    • 有一定的投資經驗,對市場有一定了解。 (3分)
    • 有豐富的投資經驗,對市場有深入了解。 (4分)
    • 有專業的投資經驗,對市場非常熟悉。 (5分)
  3. 收入穩定性:
    • 收入非常穩定,主要來自固定薪資。 (1分)
    • 收入較穩定,但可能包括其他變動因素。 (2分)
    • 收入有一定波動,包括投資收益或其他變動因素。 (3分)
    • 收入相對不穩定,主要來自投資或其他變動因素。 (4分)
    • 收入高度不穩定,主要來自投資或其他高風險因素。 (5分)
  4. 年齡:
    • 20歲以下 (1分)
    • 21至30歲 (2分)
    • 31至40歲 (3分)
    • 41至50歲 (4分)
    • 51歲以上 (5分)
  5. 投資目標:
    • 短期(1-3年)資金增值 (1分)
    • 中期(3-5年)資金增值 (2分)
    • 長期(5年以上)資金增值 (3分)
    • 資本增值及分散投資 (4分)
    • 高回報及長期資本增值 (5分)
  6. 投資知識:
    • 完全不瞭解投資產品 (1分)
    • 對基本投資概念有一些了解 (2分)
    • 具備一定程度的投資知識,可以分辨不同投資商品 (3分)
    • 對不同投資工具和策略有相對深入的瞭解 (4分)
    • 具有專業投資背景或相當豐富的投資經驗 (5分)
  7. 投資時間:
    • 長期 (10年以上) (1分)
    • 中期 (5-10年) (2分)
    • 短期 (1-5年) (3分)
    • 非常短期 (少於1年) (4分)
    • 沒有明確的時間框架 (5分)
  8. 選擇投資商品的目的:
    • 資本保值和保護 (1分)
    • 增長和資本增值 (2分)
    • 收入產生和現金流 (3分)
    • 投資組合多元化 (4分)
    • 高風險高回報 (5分)
  9. 投資的金額比例:
    • 很小一部分 (少於10%) (1分)
    • 一部分 (10-25%) (2分)
    • 中等比例 (25-50%) (3分)
    • 大部分 (50-75%) (4分)
    • 很大一部分 (超過75%) (5分)
  10. 過去的投資經驗:
    • 有過大幅損失的投資經驗 (1分)
    • 有些損失,但也有一些收益的投資經驗 (2分)
    • 收益和損失大致平衡的投資經驗 (3分)
    • 有一些收益,但也有過一些損失的投資經驗 (4分)
    • 有持續且穩定的投資收益經驗 (5分)
  11. 投資時間和精力:
    • 沒有太多的時間和精力進行投資 (1分)
    • 有一些時間和精力,但不多 (2分)
    • 有足夠的時間和精力進行投資 (3分)
    • 有相當多的時間和精力進行投資 (4分)
    • 有很多的時間和精力進行投資 (5分)
  12. 對風險的容忍度:
    • 非常低,不能接受任何損失 (1分)
    • 低,希望盡量避免損失 (2分)
    • 中等,能夠承受一定程度的波動 (3分)
    • 高,願意承擔一些風險以追求回報 (4分)
    • 非常高,願意接受較高的風險以追求更高的回報 (5分)
  13. 偏好的投資風格:
    • 保守型,追求穩定和安全的回報 (1分)
    • 穩健型,希望平衡風險和回報 (2分)
    • 平衡型,追求風險和回報的中等程度 (3分)
    • 積極型,願意承擔一定風險以追求較高回報 (4分)
    • 激進型,追求高風險高回報 (5分)
  14. 對投資產品的了解程度:
    • 沒有或很少了解投資產品 (1分)
    • 有一些了解,但還需要進一步學習 (2分)
    • 有一定程度的了解,能夠做出基本的投資決策 (3分)
    • 有相對豐富的了解,能夠做出較為複雜的投資決策 (4分)
    • 專業級的了解,能夠進行深入的投資分析和評估 (5分)
  15. 偏好的投資期限:
    • 短期 (少於1年) (1分)
    • 中期 (1-5年) (2分)
    • 長期 (5年以上) (3分)
    • 非常長期 (10年以上) (4分)
    • 沒有明確的時間限制,靈活選擇 (5分)

根據您填寫問卷的總分,建議可以做以下資產配置建議:

  • 總分在 15-30 分:您的投資風險承受能力較低,適合選擇較保守的投資產品,如定存和儲蓄險。這些產品具有較低的風險,但回報相對較穩定。
  • 總分在 31-45 分:您的投資風險承受能力較中等,可以考慮投資一些平衡風險和回報的產品,如債券和某些穩健型的投資組合。這些產品具有較穩定的回報,但風險相對較高。
  • 總分在 46-60 分:您的投資風險承受能力中等偏高,可以選擇更多元的投資組合,包括ETF和一些穩健型的股票投資。這些產品可能有一定的波動性,但有潛力獲得較高的回報。
  • 總分在 61-75 分:您的投資風險承受能力較高,可以考慮投資於具有較高風險和回報潛力的產品,如股票和激進型的投資組合。這些產品可能有較大的波動性,但有機會獲得較高的長期回報。

請注意,以上僅為一般建議,實際的投資決策應考慮個人的具體情況和風險承受能力,建議在投資前諮詢專業理財顧問或進一步研究各種投資選項。